申請人：馬振罡

住址：新疆維吾爾自治區烏魯木齊市

被申請人：中國證券監督管理委員會(huì )新疆監管局

地址：新疆維吾爾自治區烏魯木齊市天山區金銀路53號

申請人不服被申請人對其舉報事項的處理，向中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本會(huì )）申請行政復議。本會(huì )受理后，依法進(jìn)行審查，現已審查終結。

申請人不服被申請人作出的新證監信復字〔2023〕12號《答復函》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《答復函》），復議請求本會(huì )對海通證券股份有限公司烏魯木齊友好北路證券營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行再次調查，并依據相關(guān)法律法規，對其舉報事項作出明確答復；請求本會(huì )對申請人與營(yíng)業(yè)部的糾紛進(jìn)行裁定，依法對營(yíng)業(yè)部作出行政處罰，并保證營(yíng)業(yè)部賠償申請人的損失。主要理由包括：1.營(yíng)業(yè)部為獲取展期傭金，違法違規泄露申請人的融資融券賬戶(hù)信息，在未核實(shí)用戶(hù)身份及獲得申請人授權的情形下，違規指導其配偶進(jìn)行融資展期操作及后續的股票交易。此外，營(yíng)業(yè)部不僅泄露了申請人的融資融券賬戶(hù)，在時(shí)隔半年后，又再次泄露其普通證券賬戶(hù)。另外，營(yíng)業(yè)部曾聯(lián)系申請人的父親，建議其找陌生人完成相關(guān)股票操作。這影響到投資者安全，也違反了申請人與營(yíng)業(yè)部簽署的保密協(xié)議及融資融券合同。2.相關(guān)法律法規明確規定，申請人與營(yíng)業(yè)部簽署的保密協(xié)議及融資融券合同也明確約定，在未經(jīng)本人同意及授權的情況下，不允許任何人操作投資者的股票賬戶(hù)，除非司法機關(guān)介入。據此，本案并非被申請人在《答復函》中所認定的“面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權由客戶(hù)配偶辦理展期業(yè)務(wù)沒(méi)有明確規定”。3.營(yíng)業(yè)部在首次泄露申請人融資融券賬戶(hù)時(shí)，未提及其普通證券賬戶(hù)，而是在普通賬戶(hù)虧損嚴重、無(wú)法扭轉時(shí)才通知申請人的配偶。營(yíng)業(yè)部在明知可以規避風(fēng)險的情形下，卻未及時(shí)就股票風(fēng)險進(jìn)行告知，致使申請人遭受虧損。4.營(yíng)業(yè)部存在違反相關(guān)法律規定及行業(yè)規范的情形，被申請人卻在《答復函》中認定其無(wú)責。而且在營(yíng)業(yè)部存在明顯過(guò)錯的情形下，被申請人卻未在《答復函》中提及。此外，被申請人所作答復，避重就輕，未完全回應申請人的訴求與投訴。

被申請人答復認為，其對申請人的舉報答復，核查事實(shí)清楚，證據確實(shí)充分，依據正確，程序合法，建議依法維持被申請人的答復行為。主要理由包括：1.針對舉報事項，被申請人主要采取以下方法進(jìn)行核查：一是在2023年3月31日，向營(yíng)業(yè)部下發(fā)《關(guān)于配合做好有關(guān)舉報事項核查工作的通知》，要求營(yíng)業(yè)部就申請人舉報問(wèn)題認真開(kāi)展自查，并向被申請人提交自查報告、情況說(shuō)明及相關(guān)印證材料；二是查閱申請人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶(hù)委托記錄和普通賬戶(hù)委托明細；三是查閱申請人提交的營(yíng)業(yè)部員工與申請人配偶微信聊天記錄及通話(huà)錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司監督管理條例》有關(guān)條文。根據核查的相關(guān)事實(shí)情況，被申請人認為：首先，《證券法》及《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》對因客觀(guān)情況聯(lián)系不到融資客戶(hù)，面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權由客戶(hù)配偶辦理展期業(yè)務(wù)沒(méi)有明確規定。這種情況也不屬于違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條第（一）項“誘導不適當的客戶(hù)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)”規定的情形。在緊急情況下?tīng)I業(yè)部最終聯(lián)系到申請人配偶溝通融資債務(wù)到期問(wèn)題，并由申請人配偶辦理了融資展期，實(shí)際并未給申請人造成經(jīng)濟損失，未損害申請人利益。其次，《證券法》第二十五條規定：“股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人自行負責；由此變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責?！毕嚓P(guān)法律法規未對證券公司風(fēng)險提示時(shí)限作出明確規定，營(yíng)業(yè)部于藍盾信息安全技術(shù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)藍盾股份或公司）被實(shí)施退市風(fēng)險警示措施的次交易日對申請人配偶進(jìn)行風(fēng)險提示，屬于合理期間，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化引致的投資風(fēng)險，應由投資者自行負責。再次，申請人主張營(yíng)業(yè)部違反保密協(xié)議和融資融券業(yè)務(wù)合同屬于民事合同糾紛，雙方關(guān)于違約賠償金額分歧較大，建議申請人通過(guò)協(xié)商和訴訟等方式解決。據此，被申請人依據《證券期貨違法違規行為舉報工作暫行規定》，按照法定程序，對涉及營(yíng)業(yè)部的舉報事項進(jìn)行了核查，對申請人提交的舉報材料進(jìn)行了核實(shí)，并及時(shí)向申請人作出了答復，已履行了法定職責。由于申請人主張營(yíng)業(yè)部違法違規的證據不足，缺乏法律依據，被申請人對此不予認定，也無(wú)權對營(yíng)業(yè)部作出行政處罰。2.關(guān)于申請人提出的營(yíng)業(yè)部違反保密協(xié)議和融資融券合同的約定，應承擔違約責任的主張，屬于民事糾紛的范疇，其并非被申請人的職權范圍，被申請人無(wú)權對此進(jìn)行審理，建議申請人通過(guò)協(xié)商或訴訟等方式解決。

經(jīng)查明，2023年3月29日，被申請人收到12386服務(wù)平臺轉交的申請人舉報材料，主要反映營(yíng)業(yè)部及其員工在申請人被司法機關(guān)采取限制人身自由措施期間（2021年7月26日至2023年3月10日）的證券違法違規行為，具體包括：1.將申請人的融資融券賬戶(hù)及普通證券賬戶(hù)，惡意透露給申請人的配偶；2.在明知非本人操作賬戶(hù)的情形下，誘導申請人的配偶辦理融資展期業(yè)務(wù)，并指導其進(jìn)行相關(guān)股票操作；3.未及時(shí)告知股票風(fēng)險；4.人為操縱申請人的股票賬戶(hù)信息，致使申請人虧損嚴重。

針對舉報事項，被申請人主要采取了以下方法進(jìn)行核查：一是在2023年3月31日，向營(yíng)業(yè)部下發(fā)《關(guān)于配合做好有關(guān)舉報事項核查工作的通知》，要求營(yíng)業(yè)部就申請人舉報問(wèn)題認真開(kāi)展自查，并向被申請人提交自查報告、情況說(shuō)明及相關(guān)印證材料；二是查閱申請人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶(hù)委托記錄和普通賬戶(hù)委托明細；三是核查申請人提交的營(yíng)業(yè)部員工與申請人配偶微信聊天記錄及通話(huà)錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司監督管理條例》有關(guān)條文。

被申請人依據核查情況，于2023年6月2日作出《答復函》?！洞饛秃返膬热葜饕ǎ?.關(guān)于透露兩融及普通賬戶(hù)信息、誘導非本人辦理融資展期業(yè)務(wù)問(wèn)題。經(jīng)查：在申請人被司法機關(guān)采取限制人身自由措施期間，其在營(yíng)業(yè)部所開(kāi)立融資融券賬戶(hù)中的兩筆融資的股票，將分別于2021年11月3日、2021年11月8日到期。在上述兩筆融資債務(wù)到期前，營(yíng)業(yè)部多次致電申請人，均無(wú)法接通，后通過(guò)聯(lián)系其在營(yíng)業(yè)部預留的緊急聯(lián)系人，電話(huà)聯(lián)系到申請人的父親。申請人的父親要求營(yíng)業(yè)部聯(lián)系申請人的配偶，并提供了其聯(lián)系方式。營(yíng)業(yè)部最終聯(lián)系到申請人的配偶溝通融資債務(wù)到期問(wèn)題，并由申請人的配偶辦理了融資展期，未發(fā)現營(yíng)業(yè)部惡意給申請人的配偶透露賬戶(hù)信息?！蹲C券法》及《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，對因客觀(guān)情況無(wú)法聯(lián)系上融資客戶(hù)，其融資賬戶(hù)又面臨強制平倉時(shí)，最終是否有權由客戶(hù)配偶辦理展期業(yè)務(wù)未作明確規定。案涉情形也不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條第（一）項規定的“誘導不適當的客戶(hù)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)”的情形。2.關(guān)于營(yíng)業(yè)部未及時(shí)提示投資者股票退市風(fēng)險問(wèn)題。經(jīng)查：申請人在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通賬戶(hù)中持有藍盾股份。2022年4月28日，藍盾股份發(fā)布《關(guān)于公司股票被實(shí)施退市風(fēng)險警示及其他風(fēng)險警示暨公司股票及其衍生品種停牌的提示性公告》，聲明公司股票自2022年4月29日開(kāi)市起被實(shí)施退市風(fēng)險警示，股票簡(jiǎn)稱(chēng)由“藍盾股份”變更為“*ST藍盾”。2022年5月5日（藍盾股份被實(shí)施退市風(fēng)險警示后的次交易日），營(yíng)業(yè)部收到海通證券股份有限公司總部通過(guò)內部系統下發(fā)的持有*ST藍盾股票的客戶(hù)名單。在聯(lián)系不到申請人的情況下，營(yíng)業(yè)部于收到客戶(hù)名單的當日，向其配偶進(jìn)行了風(fēng)險告知。此外，根據《證券法》第二十五條的規定，投資人應自行關(guān)注相關(guān)股票的投資風(fēng)險變化。3.對于申請人股票賬戶(hù)虧損的補償糾紛，建議通過(guò)協(xié)商或訴訟等方式予以解決。被申請人于2023年6月2日通過(guò)電子郵件的方式向申請人告知了該舉報事項的核查結果。

本會(huì )認為，《證券法》第八十八條第一款規定，證券公司向投資者銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)時(shí)，應當按照規定充分了解投資者的基本情況、財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗、專(zhuān)業(yè)能力等相關(guān)信息；如實(shí)說(shuō)明證券、服務(wù)的重要內容，充分揭示投資風(fēng)險；銷(xiāo)售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務(wù)?！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規定，經(jīng)營(yíng)機構應當根據投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見(jiàn)，并告知投資者上述情況。營(yíng)業(yè)部在明知申請人被采取限制人身自由措施，不具備盯市、下單等條件的情況下，未及時(shí)評估投資者風(fēng)險承受能力，仍基于其配偶的申請，為申請人辦理業(yè)務(wù)展期，未盡到《證券法》第八十八條第一款、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規定的適當性管理義務(wù)。

據此，被申請人針對申請人舉報事項所作答復，適用依據錯誤，依法應予撤銷(xiāo)。關(guān)于申請人提出的請求本會(huì )對營(yíng)業(yè)部進(jìn)行再次調查，并依法作出答復，以及對申請人與營(yíng)業(yè)部的糾紛進(jìn)行裁定，依法對營(yíng)業(yè)部作出行政處罰的主張，屬于履職申請，不屬于行政復議的范圍。關(guān)于申請人提出的保證營(yíng)業(yè)部賠償申請人損失的主張，不屬于行政復議的范圍。

綜上，根據《行政復議法》第二十八條第一款第（三）項的規定，本會(huì )決定：撤銷(xiāo)新疆監管局作出的新證監信復字〔2023〕12號《答復函》。

申請人如不服本復議決定，可在收到本復議決定書(shū)之日起15日內向有管轄權的人民法院提起訴訟。

中國證監會(huì )

2023年12月29日