近年來(lái)，隨著(zhù)金融創(chuàng )新產(chǎn)品的不斷推出和金融服務(wù)模式的不斷更迭，金融消費者權益保護問(wèn)題日益復雜和隱蔽。

我國金融消費者權益保護工作已經(jīng)邁入“大消?！钡娜職v史階段。在此形勢下，銀行、保險、證券、基金、期貨等各類(lèi)金融機構紛紛積極作為，全力構筑起保障金融消費者權益的堅固防線(xiàn)。

廣東省是我國資本市場(chǎng)發(fā)展最活躍的地區之一，多項指標長(cháng)期領(lǐng)跑全國，積累了資本市場(chǎng)穩健發(fā)展的“廣東經(jīng)驗”。金融監管部門(mén)如何深刻把握資本市場(chǎng)工作的政治性、人民性，堅守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的天職，樹(shù)牢金融為民的理念，為經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)？

值此“3·15國際消費者權益日”來(lái)臨之際，中國證券監督管理委員會(huì )廣東監管局（下稱(chēng)“廣東證監局”）方面接受了南方財經(jīng)全媒體記者專(zhuān)訪(fǎng)。

    “民有所呼、我有所應”構建廣東大消保格局

南方財經(jīng)：廣東證監局在健全完善投資者保護工作機制方面的思路是怎樣的？如何推動(dòng)粵港澳大灣區消保一體化建設？

廣東證監局：根據黨和國家機構改革要求，廣東證監局認真做好投資者保護職責劃轉和銜接工作，與廣東金融監管局、廣東省地方金融管理局等部門(mén)共同建立金融消費者保護和投資者保護監管協(xié)調機制，構建轄區“大消?！备窬?，在強化上市公司現金分紅、股票回購，加大投資者損失救濟力度、推動(dòng)調解和訴訟機制落地等方面均推出了具體舉措。

廣東證監局突出以投資者為本，始終堅持走群眾路線(xiàn)，積極回應投資者維權難點(diǎn)，做到“民有所呼、我有所應”。強化信訪(fǎng)訴求前端分類(lèi)處理，堅持把矛盾化解在基層、調解挺在前面，壓實(shí)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體責任，推動(dòng)“事心雙解”。2024年，廣東證監局累計處理信訪(fǎng)訴求4000余件，推動(dòng)糾紛雙方和解300余件，涉及金額近500萬(wàn)元，受到廣泛好評。

在推動(dòng)粵港澳大灣區消保一體化建設方面，廣東證監局持續深化與香港證監會(huì )在跨境監管執法、干部交流培訓等方面協(xié)作，支持市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體面向香港、澳門(mén)投資者開(kāi)展投教活動(dòng)，圍繞“跨境理財通”等創(chuàng )新試點(diǎn)開(kāi)展重點(diǎn)知識普及，助力提升粵港澳大灣區社會(huì )公眾金融素養。

南方財經(jīng)：廣東證監局應該如何響應和貫徹新“國九條”有關(guān)投資者教育和保護工作方面的指示精神？

廣東證監局：廣東證監局深刻認識到保護投資者是資本市場(chǎng)監管工作政治性、人民性的直接體現，將投資者保護貫穿于制度建設和監管執法的全流程各方面。

一是貫徹落實(shí)新“國九條”關(guān)于加大行政、民事、刑事立體化追責力度的要求。去年以來(lái)，首單“行政執法當事人承諾+先行賠付”案順利實(shí)施，投資者獲賠10.86億元；首單投保機構股東代位訴訟終審勝訴，有效懲治上市公司大股東資金占用亂象；指導某上市公司國資股東對公司資金占用方提起股東代位訴訟，推動(dòng)轄區首例普通代表人訴訟進(jìn)入審理階段,為投資者權益保護提供了更多“廣東經(jīng)驗”。

二是貫徹落實(shí)新“國九條”關(guān)于強化上市公司現金分紅監管，推動(dòng)上市公司提升投資價(jià)值的要求。督促引導上市公司制定積極穩定的分紅政策，2024年，轄區371家上市公司現金分紅1115億元，股息支付率57%，高出全國平均水平19個(gè)百分點(diǎn)。支持引導198家次上市公司或主要股東發(fā)布回購增持計劃，金額上限超200億元。

    全面落實(shí)監管“長(cháng)牙帶刺”、有棱有角要求

南方財經(jīng)：在打擊資本市場(chǎng)違法行為,落實(shí)“零容忍”方針營(yíng)造良好市場(chǎng)環(huán)境等方面，廣東證監局做了哪些工作？

廣東證監局：廣東證監局堅決落實(shí)監管執法“長(cháng)牙帶刺”、有棱有角要求，從嚴打擊財務(wù)造假、資金占用、操縱市場(chǎng)等各類(lèi)違法違規行為。去年以來(lái)，作出行政處罰決定書(shū)49份，處罰金額2.38億元，對達到刑事立案標準的案件及時(shí)建議刑事移送。嚴厲打擊非法證券活動(dòng)，首次對私募基金經(jīng)理擅自開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)作出行政處罰，與公安機關(guān)多次開(kāi)展聯(lián)合執法行動(dòng)，推動(dòng)刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金額超5000萬(wàn)元。

近期，我們聯(lián)合公安機關(guān)查辦了一宗新型非法薦股案件。某公司與證券從業(yè)人員合作，在網(wǎng)絡(luò )平臺營(yíng)銷(xiāo)引流，提供股票分析指導，并要求投資者高價(jià)購買(mǎi)“贊助商”酒水以牟利。廣東證監局迅速開(kāi)展核查工作，通過(guò)約談走訪(fǎng)、調取銀行交易流水等手段，查清違法事實(shí)，并移送公安機關(guān)，成功抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額約3300萬(wàn)元。

南方財經(jīng)：在防范化解資本市場(chǎng)風(fēng)險，服務(wù)社會(huì )穩定發(fā)展方面，廣東證監局做了哪些重要工作？有哪些好的經(jīng)驗和案例可以分享？

廣東證監局：防控風(fēng)險是金融工作的永恒主題。廣東證監局堅持系統觀(guān)念和底線(xiàn)思維，常態(tài)化開(kāi)展轄區資本市場(chǎng)風(fēng)險隱患排查，落實(shí)好對風(fēng)險早識別、早預警、早暴露、早處置的“四早”要求，妥善處置上市公司退市和可轉債違約風(fēng)險，化解緩釋民營(yíng)房企債券違約風(fēng)險，私募基金風(fēng)險規模持續收斂，“偽私募”“偽金交所”等風(fēng)險得到有效遏制。

同時(shí)，廣東證監局與廣東省委金融辦、廣東金融監管局等建立健全風(fēng)險防范化解機制，增強處置化解資本市場(chǎng)風(fēng)險的工作合力，強化風(fēng)險源頭防控、早期糾正和綜合治理。

    踐行“負責任金融”理念推動(dòng)全鏈條投教服務(wù)

南方財經(jīng)：近年來(lái),“負責任的金融”在全球范圍受到廣泛關(guān)注。金融機構要做好哪些事情，才能真正踐行金融為民？

廣東證監局：保護投資者合法權益是金融機構踐行“負責任的金融”理念的必然要求。金融機構是開(kāi)展投資者保護教育的一線(xiàn)窗口和前沿陣地，更應該積極踐行金融為民理念，不斷提升為投資者提供優(yōu)質(zhì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)的能力，為推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻力量。

證券基金期貨行業(yè)機構要踐行好中國特色金融文化“五要五不”，切實(shí)擔當社會(huì )責任。一方面，回歸行業(yè)本源，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)所長(cháng)，為投資者提供更多元、更適配的產(chǎn)品，創(chuàng )造長(cháng)期收益，以高質(zhì)量的專(zhuān)業(yè)服務(wù)助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展；另一方面，建立健全完善有效的投資者保護機制，妥善處理投資者訴求，推動(dòng)投資者教育與業(yè)務(wù)深度融合，幫助投資者樹(shù)立理性投資、價(jià)值投資、長(cháng)期投資的理念。

南方財經(jīng)：展望未來(lái)，廣東證監局將在哪些領(lǐng)域持續創(chuàng )新，推動(dòng)投資者保護及教育工作向好發(fā)展？

廣東證監局：我們將持續做好資本市場(chǎng)監管本職工作，立足新一輪資本市場(chǎng)全面深化改革政策落地，努力營(yíng)造更好的市場(chǎng)生態(tài)。

一是以強監管防風(fēng)險構建投保新格局。繼續圍繞新“國九條”提出的投資者保護制度框架，增強資本市場(chǎng)內在穩定性，切實(shí)提高上市公司質(zhì)量，遏制資本市場(chǎng)違法違規行為，有效防范化解風(fēng)險，不斷提升投資者的獲得感和安全感。

二是充實(shí)投資者維權救濟“工具箱”。健全維權救濟機制，推動(dòng)更多更有效的投資者保護實(shí)踐在轄區落地。加強訴調對接，推廣示范判決、股東代位訴訟等機制，暢通證券期貨糾紛多元化解渠道，提升投資者維權便利度、降低維權成本。

三是推動(dòng)投資者教育服務(wù)“全鏈條”。創(chuàng )建轄區投教品牌，壯大投資者教育工作力量。結合投資者實(shí)際需求，推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體在投資理財全流程中嵌入投教服務(wù)陪伴，聚焦高風(fēng)險群體做好風(fēng)險提示，不斷增強投資者的自我保護能力。