【關(guān)鍵詞】

非法證券、假APP、偽專(zhuān)家

【基本案情】

近期,投資者李某發(fā)現其下載的某證券交易APP無(wú)法正常使用,就近前往該證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún),李某表示曾加入某社交媒體群聊,在群內“投資專(zhuān)家”指導下多次追加資金,當前賬面盈利但無(wú)法提現。

經(jīng)證券公司核查,李某使用的證券交易APP系虛假軟件,前期“入金交易”實(shí)為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。證券公司工作人員隨即啟動(dòng)反詐應急流程,通過(guò)對比官方正版APP、演示正規交易流程、說(shuō)明資金三方存管規則、開(kāi)展防非反詐警示,向李某剖析虛假平臺詐騙特征。李某認清騙局后,在證券公司工作人員陪同下前往公安機關(guān)報警維權。

【詐騙解析】

此案例是新型電信網(wǎng)絡(luò )騙局。詐騙團伙以“炒股致富”為誘餌,通過(guò)社交平臺包裝“投資大神”賬號吸引李某關(guān)注,邀請李某加入“私密群聊”,群內“水軍”發(fā)布偽造盈利截圖引誘李某放下戒心,下載虛假軟件并轉入資金。詐騙團伙通過(guò)后臺操縱數據制造盈利假象,誘使李某不斷追加投資。一旦李某申請資金取現,虛假軟件則使用各種方式拖延辦理,或直接拒絕。此外,詐騙團隊還冒用證券公司員工身份,偽造合同文本、工作證明等材料騙取李某信任。整個(gè)過(guò)程中,詐騙團伙利用李某逐利心理和專(zhuān)業(yè)知識盲區,層層設套非法牟利。

【風(fēng)險提示】

1.樹(shù)立理性投資理念:牢記資本市場(chǎng)“收益與風(fēng)險并存”,拒絕“高收益、零風(fēng)險”等虛假宣傳,摒棄投機暴富心理。

2.選擇正規投資渠道:通過(guò)證券公司官網(wǎng)、官方應用市場(chǎng)下載交易軟件,仔細核對開(kāi)發(fā)者、網(wǎng)址及客服信息,切勿點(diǎn)擊短信鏈接或使用陌生推薦的不明平臺。

3.多重核驗對方身份:通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)核查證券從業(yè)人員資質(zhì),同步致電證券公司官方客服電話(huà)或就近咨詢(xún)證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),切勿輕信個(gè)人社交賬號信息。

4.警惕違規薦股行為:合法金融機構不會(huì )通過(guò)社交媒體推薦股票,更不會(huì )承諾“保底”“穩賺”。若遇此類(lèi)宣傳,切勿轉賬匯款。

5.提高信息甄別能力:對網(wǎng)絡(luò )投資信息多方查證,切勿貪短期利益導致經(jīng)濟損失。一旦發(fā)現可疑情況,及時(shí)向公安機關(guān)報警,維護自身權益,共護金融秩序。

【相關(guān)規定】

1.《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二百六十六條、第二百八十七條;

2.《中華人民共和國證券法》第一百二十條;

3.《中華人民共和國個(gè)人信息保護法》第十條;

4.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》第三十八條;

5.《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》第二條。