近年來(lái)，私募基金行業(yè)快速發(fā)展，但隨之而來(lái)的是一些不法分子通過(guò)假冒正規私募機構及其高管的名義實(shí)施詐騙，導致投資者蒙受巨大損失。為幫助投資者提高警惕，遼寧證監局梳理了假冒私募機構的常見(jiàn)行騙手法及應對策略，助您遠離騙局。

   一、假冒私募機構的行騙手法

1. 虛假宣傳，利用高回報誘惑投資

   行騙手法：承諾“高收益低風(fēng)險”，謊稱(chēng)“保本保收益”、“年化收益超50%”等。

   應對策略：投資者應警惕任何承諾高收益低風(fēng)險的投資機會(huì )，尤其是那些聽(tīng)起來(lái)過(guò)于美好的承諾。

2. 冒充正規機構，偽造資質(zhì)文件

   行騙手法：冒用私募機構名稱(chēng)或登記編號，仿制官網(wǎng)、APP或宣傳材料；合同條款模糊，要求投資者繳納會(huì )員費，缺乏托管銀行、風(fēng)險提示等必要內容；虛構過(guò)往業(yè)績(jì)，偽造投資案例，營(yíng)造專(zhuān)業(yè)形象。

   應對策略：投資者可登錄“全國互聯(lián)網(wǎng)安全管理服務(wù)平臺”網(wǎng)站核實(shí)官網(wǎng)和APP的真實(shí)性。投資者應仔細核查私募機構的資質(zhì)文件，確認其是否具備合法的登記編號，并通過(guò)中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)查詢(xún)其真偽。

3. 通過(guò)非正規渠道主動(dòng)推銷(xiāo)

行騙手法：通過(guò)電話(huà)、短信、社交平臺（抖音、快手、微信群、QQ群）或網(wǎng)絡(luò )廣告主動(dòng)聯(lián)系投資者；假扮“內部人士”，以“內幕消息”、“協(xié)議購買(mǎi)”和“限量名額”等誘導投資者購買(mǎi)特定的股票，要求投資者與其進(jìn)行盈利分成。

應對策略：投資者應警惕通過(guò)非正規渠道，向不特定人群公開(kāi)主動(dòng)推銷(xiāo)的投資機會(huì )，尤其是那些聲稱(chēng)有“內幕消息”或“限量名額”的推銷(xiāo)。

4. 資金流向不明

行騙手法：以“快速到賬”為由規避正規募集流程，要求投資者將資金轉入指定企業(yè)賬戶(hù)、個(gè)人賬戶(hù)等非募集或托管賬戶(hù)。

應對策略：證券類(lèi)私募基金通常由托管人托管，托管人一般是有資質(zhì)的商業(yè)銀行或者證券公司等金融機構。投資者可以登錄中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)查詢(xún)基金托管人機構名錄。任何要求將資金轉入其他企業(yè)或個(gè)人賬戶(hù)的行為都應引起警惕。

二、如何識別正規私募機構

1.查詢(xún)備案信息

正規私募基金管理人都具備登記編號（PXXXXXXX），投資者可直接登陸中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)（www.amac.org.cn）查詢(xún)，核實(shí)私募機構真偽，確認其是股權類(lèi)還是證券類(lèi)私募機構；核查基金產(chǎn)品備案的相關(guān)信息，判斷其是否與其宣傳相符,確保其合法合規。

2.不承諾“保本保收益”

私募基金不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,投資者按照基金合同、公司章程、合伙協(xié)議約定分配收益和承擔風(fēng)險。投資者應警惕任何承諾“保本保收益”的私募基金，確保投資決策基于充分的風(fēng)險評估。

3.通過(guò)非公開(kāi)方式向合格投資者募集

私募基金合格投資者要具備以下條件：一是金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；機構投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元。二是投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。三是具有兩年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)驗，具有識別和承受高風(fēng)險的能力。

投資者應確認自己是否符合合格投資者的條件，并確保私募基金通過(guò)非公開(kāi)方式募集，不得通過(guò)報刊、電臺、電視臺、電話(huà)、短信、通訊工具、網(wǎng)絡(luò )直播等大眾傳播媒介向不特定人群公開(kāi)推介。

私募基金是專(zhuān)業(yè)度極高的投資領(lǐng)域，投資者需保持理性，堅持“不懂不投”。牢記以下原則：查資質(zhì)、核賬戶(hù)、拒保本、留證據。唯有提高警惕、嚴守合規流程，才能避免落入騙局，守護自身財產(chǎn)安全。