一、基本案情

2022年，某詐騙團伙冒充國內知名證券公司（如“XX證券”）及其工作人員，通過(guò)電話(huà)、短信、社交軟件等渠道聯(lián)系投資者，謊稱(chēng)可提供“高收益內幕股票”“私募基金認購”或“低風(fēng)險高回報理財產(chǎn)品”。詐騙分子偽造證券公司營(yíng)業(yè)執照、員工工牌，甚至搭建虛假交易平臺，誘導投資者轉賬至私人賬戶(hù)。

詐騙流程：

1.精準篩選目標：通過(guò)非法渠道獲取投資者信息，針對有炒股經(jīng)歷或理財需求的人群。

2.偽造身份：使用與正規證券公司相似的名稱(chēng)（如“XX證券投資部”），偽造官網(wǎng)、APP。

3.高利誘惑：承諾“漲停板股票”“保底收益20%”，要求投資者繳納“會(huì )員費”“保證金”。

4.資金轉移：投資者轉賬后，詐騙分子以“系統升級”“繳納稅費”為由拖延提現，最終失聯(lián)。

該案涉及全國多地，涉案金額超3000萬(wàn)元。經(jīng)警方偵破，犯罪團伙被抓獲，但大部分資金已被轉移洗錢(qián)，追回難度大。

二、裁判結果

1.罪名認定：主犯李某等構成詐騙罪（《刑法》第266條）、非法經(jīng)營(yíng)罪（《刑法》第225條）。

2.量刑依據：冒充金融機構，虛構事實(shí)騙取他人財物，數額特別巨大；

未經(jīng)批準從事證券業(yè)務(wù)，擾亂金融市場(chǎng)秩序。

3.判決結果：主犯李某被判處有期徒刑12年，并處罰金100萬(wàn)元；其余從犯分別判處3-8年有期徒刑。

三、違規行為分析

1.假冒正規機構：冒用證券公司名稱(chēng)、LOGO，偽造金融牌照，騙取投資者信任。

2.虛構金融產(chǎn)品：編造“內幕消息”“高收益私募”等不存在的投資機會(huì )。

3.資金脫離監管：要求投資者向個(gè)人賬戶(hù)或空殼公司轉賬，而非證券公司對公賬戶(hù)。

4.非法薦股收費：以“會(huì )員費”“咨詢(xún)費”名義收費，違反《證券法》關(guān)于投顧業(yè)務(wù)的規定。

四、識別假冒證券公司的技巧

1.核實(shí)機構資質(zhì)：通過(guò)中國證監會(huì )官網(wǎng)（www.zhongkewenhua.com）或證券業(yè)協(xié)會(huì )（www.sac.net.cn）查詢(xún)證券公司及從業(yè)人員信息。正規證券公司不會(huì )通過(guò)個(gè)人微信、QQ等非官方渠道聯(lián)系客戶(hù)。

2.警惕“穩賺不賠”承諾：證券投資具有風(fēng)險，任何承諾“保本高收益”的均為詐騙。

3.查驗對公賬戶(hù)：證券公司資金往來(lái)必須通過(guò)公司賬戶(hù)，若對方提供個(gè)人賬戶(hù)，應立即停止交易。

4.識別虛假平臺：假冒APP通常無(wú)法在官方應用商店下載，或界面粗糙、功能不全。

5.舉報方式：發(fā)現可疑行為，可向證監會(huì )12386熱線(xiàn)或公安機關(guān)舉報。

五、案例警示

1.投資者應選擇正規渠道：通過(guò)證券公司官網(wǎng)、官方APP或營(yíng)業(yè)部辦理業(yè)務(wù)，切勿輕信陌生來(lái)電、短信推薦。

2.加強個(gè)人信息保護：不隨意泄露身份證、銀行卡、證券賬戶(hù)等信息。

3.學(xué)習金融常識：了解《證券法》規定，明確證券公司不得代客理財、不得承諾收益。

謹記：凡是以證券公司名義要求轉賬至個(gè)人賬戶(hù)的，100%是詐騙！

（案例來(lái)源：新疆證券期貨業(yè)協(xié)會(huì ) 世紀證券新疆分公司提供）